আর্থিক প্রতিষ্ঠান আইন, ১৯৯৩

( ১৯৯৩ সনের ২৭ নং আইন )

এই আইন ফাইন্যান্স কোম্পানি আইন, ২০২৩ (২০২৩ সনের ৫৯ নং আইন) দ্বারা রহিত করা হইয়াছে।

আর্থিক প্রতিষ্ঠানের লাইসেন্স প্রদান, উহাদের নিয়ন্ত্রণ এবং তত্সংক্রান্ত্ম প্রাসংগিক অন্যান্য বিধান প্রণয়নের উদ্দেশ্যে প্রণীত আইন৷
 
যেহেতু আর্থিক প্রতিষ্ঠানের লাইসেন্স প্রদান, উহাদের নিয়ন্ত্রণ এবং তত্সংক্রান্ত্ম প্রাসংগিক অন্যান্য বিধান করা সমীচীন ও প্রয়োজনীয়;
 
 
সেহেতু এতদ্‌দ্বারা নিম্নরূপ আইন করা হইল :-
 
 
 

সূচি

ধারাসমূহ

১৷সংক্ষিপ্ত শিরোনামা ও প্রবর্তন

২৷সংজ্ঞা

৩৷আইনের প্রাধান্য

৪৷ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের লাইসেন্স

৫৷ অর্থায়ন ব্যবসায় নিয়োজিত সন্দেহভাজন ব্যক্তি সম্পর্কে তদন্ত

৬৷ ন্যুনতম মূলধন

৭৷ শাখা খোলার উপর বাধা-নিষেধ

৮৷ লাইসেন্স বাতিলকরণ

৯৷ সংরক্ষিত তহবিল

১০৷ লভ্যাংশ প্রদানে বাধা-নিষেধ

১১৷ ব্যালেন্সশীট প্রদর্শন

১২৷ তথ্য সরবরাহ

১৩৷ আমানত গ্রহণের রশিদ

১৪৷ ঋণ সুবিধা, ইত্যাদি সম্পর্কিত বাধা-নিষেধ

১৫৷ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ব্যবসা সংক্রান্ত বাধা-নিষেধ

১৬৷ বিনিয়োগের ক্ষেত্রে বাধা-নিষেধ

১৭৷ অস্থাবর সম্পত্তি ধারণের ক্ষেত্রে বাধা-নিষেধ

১৮৷ কতিপয় বিষয় নির্ধারণে বাংলাদেশ ব্যাংকের ক্ষমতা

১৯৷ তরল সম্পদ সংরক্ষণ

২০৷ পরিদর্শন

২১৷ দায় পরিশোধে অক্ষমতা অবহিতকরণ

২২৷ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ব্যর্থতায় বাংলাদেশ ব্যাংক কর্তৃক গৃহীতব্য ব্যবস্থাদি

২৩৷ ব্যাংকের নিকট হিসাব বিবরণী দাখিল

২৩ক। নিরীক্ষকের প্রতিবেদন প্রত্যাখ্যানের ক্ষমতা।

২৪৷ নিরীক্ষক নিয়োগ ও নিরীক্ষকের দায়িত্ব

২৫৷ ব্যবস্থাপনা পরিচালক, ইত্যাদির অযোগ্যতা

২৬৷ চেয়ারম্যান, প্রধান নির্বাহী, পরিচালক পর্ষদ অথবা কোন পরিচালকের অপসারণ

২৭৷ সাময়িক স্থগিতকরণ, পুনর্গঠন ও একত্রীকরণ

২৮৷ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের একীভূত হওয়া

২৯৷ হাইকোর্ট বিভাগ কর্তৃক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অবসায়ন

অপরাধ ও শাস্তি

৩০৷ লাইসেন্সবিহীন অর্থায়ন ব্যবসার শাস্তি

৩১৷ ধারা ৫ এর অধীন তদন্তে সহযোগিতা না করার শাস্তি

৩২৷ লাইসেন্সের জন্য ভুল তথ্য প্রদানের শাস্তি

৩৩৷ লাইসেন্সের শর্ত পালন না করার শাস্তি

৩৪৷ ধারা ৭ এর বিধান ভংগের শাস্তি

৩৫৷ ধারা ১৪ এর বিধান ভংগের শাস্তি

৩৬৷ তরল সম্পদ সংরক্ষণের ব্যর্থতার শাস্তি

৩৭৷ ধারা ২০ এর অধীন তদন্তকালে হিসাব বহি, ইত্যাদি সরবরাহে ব্যর্থতার শাস্তি

৩৮৷ বাংলাদেশ ব্যাংকের নিয়ন্ত্রণ বিধি অমান্যের শাস্তি

৩৯৷ ধারা ২৫ মোতাবেক অযোগ্য ব্যক্তি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সহিত সম্পৃক্ত থাকার শাস্তি

৪০৷ আর্থিক প্রতিষ্ঠান হিসাবে মিথ্যা পরিচয়দানের শাস্তি

৪১৷ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের হিসাব বহি, ইত্যাদিতে মিথ্যা সংযোজনের শাস্তি

৪২৷ শাস্তির ব্যবস্থা করা হয় নাই এই রকম অপরাধের শাস্তি

৪৩৷ বাংলাদেশ ব্যাংকের অর্থদণ্ড আরোপের ক্ষমতা

৪৪৷ অপরাধ বিচারার্থ গ্রহণ

৪৫৷ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের তালিকা প্রকাশ

৪৬৷ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সংঘ-স্মারক পরিবর্তন

৪৭৷ সরল বিশ্বাসে কৃত কাজকর্ম রক্ষণ

৪৮৷ কতিপয় ক্ষেত্রে অব্যাহতি প্রদানের ক্ষমতা

৪৯৷ প্রবিধান প্রণয়নের ক্ষমতা

৫০৷ P.O. No. 127 of 1972 এর সংশোধন

৫১৷ রহিতকরণ ও হেফাজত